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Kommerzbanken spielen eine zentrale Rolle im Exportfinanzierungsverfahren (EFV), denn sie sind wichtige Ansprechpartner für Exporteure und deren Abnehmer. Als Partner im Hintergrund eröffnet die OeKB den Banken Zugang zu besonders attraktiven Finanzierungskonditionen für ein breites Spektrum an Geschäften mit Auslandsbezug.
Die Hausbank als Ansprechpartner der Exporteure
Durch die enge Zusammenarbeit mit der Republik Österreich kann die OeKB äußerst attraktive Finanzierungskonditionen zu fixen oder variablen Zinssätzen in Euro, US-Dollar und anderen Währungen anbieten. Über unseren hervorragenden Zugang zum Kapitalmarkt können wir uns günstig refinanzieren und diesen Vorteil über die Kommerzbanken an die Exportwirtschaft weitergeben.
Finanzierungen der OeKB werden ausschließlich zwischen der OeKB als Kreditgeber und einer Kommerzbank (der „Hausbank“) als Kreditnehmer abgeschlossen. Als Hausbank kommt jede Kommerzbank sowohl in Österreich als auch im Ausland infrage, die eine bestimmte Mindestbonität aufweist (Investmentgrade). Besteht in Ihrer Bank Interesse, als Hausbank Partner der OeKB zu werden, nehmen Sie bitte Kontakt mit dem Service Center Finanzierung auf.
EFV für Exportgeschäfte, Produktion und Investitionen
Mit dem Exportfinanzierungsverfahren (EFV) können wir ein breites Spektrum an Geschäften mit Auslandsbezug refinanzieren. Das können Exportgeschäfte und Produktion ebenso sein wie Investitionen.
Voraussetzung für eine Refinanzierung im Rahmen des EFV ist, dass das zugrundeliegende Geschäft direkt oder indirekt zur Verbesserung der österreichischen Leistungsbilanz beiträgt oder im nationalen Interesse Österreichs liegt. Selbst bei kleineren österreichischen Lieferanteilen kann ein Gesamtprojekt finanziert werden, wenn ein positiver Leistungsbilanzeffekt zu erwarten ist. Zudem muss das Geschäft durch eine Haftung abgesichert sein.
Eine Haftung als Basis für die Refinanzierung
Exportkredite und Investitionen können auf Basis folgender Haftungen von der OeKB über Hausbanken finanziert werden:
- Exportgarantie der Republik Österreich gemäß Ausfuhrförderungsgesetz (AusfFG)
- Wechselbürgschaft der Republik Österreich gemäß AusfFG oder
- eine vergleichbare Haftung einer ausländischen Exportkreditagentur, der Austria Wirtschaftsservice (aws), eines privaten Kreditversicherers oder einer internationalen Organisation
Rechtliche Grundlagen
Die rechtlichen Grundlagen für das Exportfinanzierungsverfahren (EFV) sind in zwei Gesetzen geregelt.
Internationale Bestimmungen
Im Rahmen der Zulassung als Hausbank zum Exportfinanzierungsverfahren (EFV) müssen außerdem die Bestimmungen zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung entsprechend der nationalen Gesetzgebung und internationalen Standards berücksichtigt werden.
Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusbekämpfung
Abhängig vom finanzierten Geschäft sind von den Beteiligten weitere internationale Rahmenbedingungen zu beachten.
Finanzierungsmöglichkeiten im Überblick
Im EFV bieten wir Einzelfinanzierungen und Rahmenfinanzierungen an. Bei Einzelfinanzierungen kann der Kreditnehmer zwischen Fixzins- und variabler Finanzierung wählen. Sie können die aktuellen Zinssätze mittels einer Finanzierungspromesse für bis zu sechs Monate „reservieren“.
Finanzierungsvarianten im EFV
Zinssätze für Einzelfinanzierungen
Die aktuellen Zinssätze für EUR und USD finden Sie in der Zinsübersicht. Den für Ihre Transaktion anwendbaren Zinssatz können Sie sich einfach mit dem OeKB Loan Pricer auf my.oekb berechnen.
Konditionen für fix verzinste Finanzierungen
| Zinssatzgestaltung |
Fixe Verzinsung, laufzeitabhängig |
| Ermittlung und Publikation der Zinssätze |
Die Zinssätze werden auf Basis der kapitalgewichteten, durchschnittlichen Laufzeit der Aus- und Rückzahlungen über den OeKB Loan Pricer ermittelt und auf der Website der OeKB (www.oekb.at/zinsen) publiziert. Zinssätze für Fremdwährungen, die nicht publiziert werden und Geschäfte, die von den publizierten Laufzeitgrenzen nicht umfasst sind, werden von der OeKB auf Anfrage quotiert. Die EFV-Fixzinssätze werden täglich der Marktlage angepasst |
| Anwendbarer Zinssatz |
Der für die Transaktion zum Zeitpunkt der Antragstellung durch die Hausbank ermittelte Zinssatz kommt zur Anwendung. Die Anbotslegung erfolgt bei Vorliegen des Antrags auf Refinanzierung, der zugrundeliegenden Haftung sowie sonstiger Voraussetzungen. Eine Ausnahme gilt für die Finanzierungspromesse. In diesem Fall nehmen Sie bitte Konakt mit dem Service Center Finanzierung auf. |
Konditionen für variabel verzinste Finanzierungen
| Zinssatzgestaltung | 3M-/6M-Indikatorsatz zzgl. einer laufzeitabhängigen Marge |
| Emittlung und Publikation der Margen |
Die Margen werden auf Basis der kapitalgewichteten, durchschnittlichen Laufzeit der Aus- und Rückzahlungen über den OeKB Loan Pricer ermittelt und auf der Website der Margen für Fremdwährungen, die nicht publiziert werden und Geschäfte, die von den Die Margen für die variable Finanzierung werden täglich der Marktlage angepasst. |
| Anwendbare Marge |
Die für die Transaktion zum Zeitpunkt der Antragstellung durch die Hausbank ermittelte Die Anbotslegung erfolgt bei Vorliegen des Antrags auf Refinanzierung, der zugrundeliegenden Haftung sowie etwaiger sonstiger Voraussetzungen. Eine Ausnahme gilt für die Finanzierungspromesse. In diesem Fall nehmen Sie bitte Kontakt mit dem Service Center Finanzierung auf. |
Weitere EFV-Finanzierungsmöglichkeiten
Informationen zu Rahmenkrediten finden Sie auf den Seiten Rahmenkredit für Großunternehmen (KRR) und Rahmenkredit für KMU - Exportfonds-Kredit. Informationen zur konzessionellen Finanzierung finden Sie auf der Seite Soft Loan.
Online-Tools und Unterlagen für Banken auf my.oekb
Neben dem OeKB Loan Pricer finden Sie auf der Kundenplattform my.oekb weitere praktische Online-Tools zur Abwicklung von Online-Anträgen und Exportfinanzierungen: "Rahmenkredite für KMU", "Online Exportgarantien" (OLEG), "Online Exportfinanzierung" (OLEF), das EFV-Reporting und die Applikation "Account Information".
OeKB Loan Pricer
Mit dem OeKB Loan Pricer können Sie selbstständig die aktuellen EUR- und USD-Zinssätze für Einzelkredite im EFV ermitteln. Registrierte User können zudem verschiedene Laufzeitvarianten speichern und per Link teilen. Darüber hinaus gibt es die Möglichkeit, Refinanzierungsanträge direkt über den OeKB Loan Pricer zu stellen.
Wenn Ihr Unternehmen bereits Zugang zu my.oekb.at hat und Sie den OeKB Loan Pricer nutzen möchten, kontaktieren Sie bitte Ihren Administrator. Anderenfalls registrieren Sie Ihr Unternehmen bitte auf my.oekb.at. Für weitere Fragen wenden Sie sich bitte an loanpricer@oekb.at.
Exportfonds-Kredit digital beantragen
Über das Online-Tool "Rahmenkredite für KMU" können Sie mit wenigen Klicks einen Exportfonds-Kredit beantragen. Zusätzlich erhalten Sie eine Übersicht über alle von Ihrem Institut betreuten Geschäfte auf Basis einer Wechselbürgschaft.
Wenn Ihr Unternehmen bereits Zugang zu my.oekb.at hat und Sie "Rahmenkredite für KMU" nutzen möchten, kontaktieren Sie bitte Ihren Administrator. Anderenfalls registrieren Sie Ihr Unternehmen bitte auf my.oekb.at. Für weitere Fragen wenden Sie sich bitte an exportservices@oekb.at.
Einfacher Zugriff auf Ihre Refinanzierungen mit OLEF
Mit der Online Exportfinanzierung (OLEF) können Sie online Einsicht in Ihre Kreditkonten nehmen, die bei der Abteilung Produkte Export Services/Gruppe Finanzierung der OeKB geführt werden.
Das OLEF-System bietet Ihnen:
- Einsichtnahme in Kreditkonten
- Einsichtnahme in Kreditakte (Dokumente)
- Eingabe von Kapitalbewegungen
Ihre Refinanzierungen auf einen Blick mit dem EFV-Reporting
Mit dem EFV-Reporting können Sie einfach und schnell Reports zu Ihren Refinanzierungen im EFV erstellen. So können Sie sich einen Überblick über aktuelle Daten wie Finanzierungsstände und Umsätze zu all Ihren Geschäften verschaffen und haben zusätzlich Zugriff auf historische Daten.
"Account Information" für zuverlässiges Monitoring Ihres Zahlungsverkehrs
Mit der Web-Applikation „Account Information“ der OeKB können Sie Kontostände und Umsätze Ihrer OeKB-Konten komfortabel und in Echtzeit abfragen. Für nähere Informationen kontaktieren Sie account.info@oekb.at.
Ein Login für alle Systeme
Ihre vertraulichen Daten sind in unseren Systemen bestens geschützt. Das persönliche Login und die verschlüsselte Datenübertragung sorgen dafür. OeKB Loan Pricer, OLEF, EFV-Reporting, OLEG, OLWB, und "Account Information" erreichen Sie mit einem einzigen Login über die Kundenplattform my.oekb.
EFV Reporting und "Account Information" können ohne RSA-KeyFob genutzt werden, der OeKB Loan Pricer und das Service OLEF sind tokenpflichtig.
Registrierung für Online-Tools
Wenn Sie den OeKB Loan Pricer, OLEF, EFV-Reporting oder "Account Information" nutzen möchten und noch nicht über ein Benutzerkonto verfügen, wenden Sie sich bitte an einen OeKB Serviceplattform-Administrator bei Ihnen im Haus.
Falls Ihr Institut noch keinen Zugang zu den OeKB Online Export Services hat, registrieren Sie sich ganz einfach online hier: Online Registrierung Export Services
Für nähere Informationen zum Service "Account Information" kontaktieren Sie account.info@oekb.at.
Service Account Information beantragen (OeKB-Konto)
Geschäftsbedingungen EFV
Die Geschäftsbedingungen für das Exportfinanzierungsverfahren (EFV) stehen ausschließlich Kommerzbanken zur Verfügung, die zu diesem Verfahren zugelassen sind und können im Download-Bereich der Kundenplattform my.oekb abgerufen werden.
Factsheets
Factsheets und Broschüren zu unseren Produkten finden Sie auf der Seite Formulare, Rechner und Onlinetools.
Kontaktieren Sie uns!
Wenn Sie detailliertere Auskünfte, eine individuelle Beratung oder Hausbank-Status wünschen, zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren!
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