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Bei der Absicherung von Krediten zur Finanzierung von Exporten wie etwa Lieferanten- oder Käuferkredite mit einer Laufzeit von über zwei Jahren durch eine staatliche Exportkreditversicherung (ECA) wird nach dem Regelwerk der OECD eine Anzahlung in der Höhe von 15 % verlangt. Daher kann das Geschäft in diesen Fällen nur zu 85 % durch eine Exportgarantie gedeckt und finanziert werden. Können Sie jedoch die restlichen 15 % bei einer privaten Kreditversichung abdecken, wird auch dieser Anteil über die OeKB finanzierbar und Ihr Geschäft kann zu 100 % ausfinanziert werden.
Ihre Situation
Sie sind ein österreichischer Exporteur, der ein Ausfuhrgeschäft mit einer Exportgarantie absichern möchte. Ihre Bank hat dem Abnehmer gleichzeitig eine attraktive Finanzierung durch einen Käuferkredit über das Exportfinanzierungsverfahren (EFV) der OeKB eingeräumt.
Da der Kredit den Bestimmungen des OECD-Arrangements unterliegt, werden 15 % des Exportvertragswerts als Anzahlung fällig. Diese darf von der OeKB als Exportkreditagentur nicht gedeckt werden und wäre daher über das EFV auch nicht finanzierbar. Ihr Kunde benötigt jedoch eine umfassende Lösung und sucht gemeinsam mit der finanzierenden Bank nun nach einer Möglichkeit, das Projekt zu 100 % zu finanzieren.
Unser Angebot: Finanzierung auf Basis einer privaten Polizze
Da die Finanzierungshöhe an den Deckungsumfang einer Exportgarantie bzw. -versicherung gebunden ist, kann die OeKB auf Basis der Haftung einer privaten Kreditversicherung auch Anzahlungen finanzieren. Kombiniert man eine Exportgarantie, die 85 % des Vertragswerts absichert, mit einer privaten Versicherung, die den Anzahlungsteil von 15 % versichert, kann man damit im besten Falle die Finanzierung des gesamten Vertragswerts erreichen.
Wichtig ist, dass der Haftungsumfang der privaten Versicherung in etwa dem einer Exportgarantie nach dem Ausfuhrförderungsgesetz (AusfFG) entspricht. Deswegen müssen wir die Versicherungsbedingungen und die Polizze im Vorfeld prüfen. Am besten nehmen Sie mit uns schon in der Vorbereitungsphase Kontakt auf: Wir beraten Sie gerne.
Ihre Vorteile
Ist das Risiko über einen privaten Versicherer gedeckt, können wir auch die Anzahlung finanzieren.
Wir bieten Ihrer Hausbank Refinanzierungen zu attraktiven Konditionen, die an Ihren Abnehmer weitergegeben werden.
Zinssätze für Einzelfinanzierungen
Auf Basis Ihrer Absicherung bieten wir über in- und ausländische Geschäftsbanken äußerst attraktive Finanzierungsmittel an. Die Zinssätze richten sich nach dem Finanzierungsbedarf.
Zinssätze für Einzelfinanzierungen
Finanzierungen bieten wir in Euro und in Fremdwährungen an.
Einen Überblick über die aktuellen Zinssätze finden Sie hier:
Der anwendbare Zinssatz richtet sich nach der geplanten Laufzeit und Struktur der Aus- und Rückzahlungen des Kredits und kann mit dem OeKB Loan Pricer auf my.oekb einfach ermittelt werden.
Prämie für die private Kreditversicherung
Zu den Gesamtkosten für die Anzahlungsfinanzierung kommt noch die Versicherungsprämie bei der privaten Kreditversicherung, beispielsweise bei der:
Ihr Weg zur Anzahlungsfinanzierung
- Der Antrag für die Finanzierung wird von Ihrer Hausbank eingereicht.
- Wir prüfen den Antrag, die AGB und den Polizzenentwurf der Versicherung.
- Nach positiver Begutachtung durch die OeKB wird Ihrem Abnehmer über die Hausbank die Finanzierung zur Verfügung gestellt.
Ihr Partner in allen Phasen Ihres Projekts
Mit der Exportgarantie können Sie Ihr Exportgeschäft gut abgesichert ausführen. Doch bereits in früheren Projektphasen sind wir Ihr zuverlässiger Partner, was Absicherung und Finanzierung anlangt. Kontaktieren Sie uns daher frühzeitig, damit wir Ihr Projekt schon ab der Vorbereitungsphase begleiten können:
- Kostenschätzung für Ihre Kalkulation
- Projektvormerkung als Letter of Intent
- Promesse als vorläufige Deckungszusage
- Garantie bei Vertragsabschluss
Kostenschätzung
Schon während der Planung lohnt es sich, mit uns zu sprechen. Wir können Sie mit einer soliden Kostenschätzung für die Absicherung unterstützen, damit Sie die Versicherungskosten von Beginn an einrechnen können.
Projektvormerkung
In der Angebotsphase können wir Ihre Position mit einer Projektvormerkung stärken. Mit einem Letter of Intent (LOI) bestätigen wir Ihnen, dass wir Ihr Projekt grundsätzlich absichern können.
Promesse
Sobald Sie in Verhandlungen mit Ihrem Geschäftspartner und der Bank stehen, können wir Ihnen eine Promesse ausstellen. Eine Promesse ist eine vorläufige Deckungszusage, die bereits vom Beirat genehmigt wurde. Dafür ist lediglich eine geringe Bearbeitungsgebühr zu bezahlen.
Exportgarantie
Ist der Vertrag abgeschlossen, können Sie eine Promesse bei unveränderter Risikolage rasch in eine effektive Garantie umwandeln, ohne dass Sie Wartezeiten für die Begutachtung durch den Beirat in Kauf nehmen müssen. Wichtig ist in jedem Fall, dass Sie uns kontaktieren, bevor das Risiko entsteht.
Über my.oekb können Sie Exportgarantien online beantragen und verwalten. Haben Sie bereits einen Zugang zu my.oekb, reicht es, das Service Online-Exportgarantien zu beantragen. Falls Sie noch keinen Zugang haben, registrieren Sie sich ganz einfach online hier: Online Registrierung Export Services
Kontaktieren Sie uns!
Wenn Sie detailliertere Auskünfte oder eine individuelle Beratung wünschen, zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren!
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